【2023年】つみたてNISAの運用実績をブログで公開

投資初心者

「2024年以降に新しいNISAが導入されるけど始めるならこのタイミング？だけど資産ってどのように積み上がっていくんだろう。始める前につみたてNISAをやっている人の実績が知りたい。」

この記事ではこういったリクエストにお応えします。

これまでのつみたてNISAの制度が新しくなり、非課税保有期間の無制限化、口座開設期間の恒久化、つみたて投資枠と成長投資枠の併用が可能、年間投資枠の拡大、非課税保有限度額が1,800万円になるなど大きな変更になりそうです。

新NISAが始まるタイミングで投資を始める人も多いのではないでしょうか。毎月積み立てて投資をするとどのような結果が得られるのか？2020年からつみたてNISA制度を利用して投資をしている私の実績をお見せしましょう。少しでも参考になれば幸いです。

それでは2023年の運用実績をご覧ください。

つみたてNISAの運用状況

詳しく説明していきます。

投資銘柄

私がつみたてNISAで投資している銘柄は米国株式の「emaxis slim米国株式（S&P500）」です。

楽天証券の「買付ランキング」や「積立設定件数ランキング」で1位を獲得するなど人気のあるファンドに投資しています。

証券会社

楽天証券で運用。

つみたてNISAの一部に楽天ポイントを使用しています。

継続期間

2020年9月からつみたてNISAを始めたので継続期間は3年4か月となります。

引き続き投資額は満額（33,333円）です。

資産推移

2023年のトータルリターンと投信残高（評価金額）は上記の通りです。

現状では右肩上がりになっています。

運用益

＋396,003円（+32.76%）

1,208,488円の積み立てが1,604,491円になりました。

投資額のうち41,236円分は楽天ポイントで積み立てています。

現金では358,760円の投資です。

月ごとの資産推移

1月：＋65,629円（+7.79%）

去年末の+5.14%に続きスロースタートとなりました。とはいえ3か月連続で減少していたつみたてNISA資産は増加。ずっとお預けを食らっていた90万円台を達成しました！

2月：＋100,286円（+11.45%）

去年の平均くらいに回復。S&P500は大体10～20%の間で推移することがわかってきたので平均くらいと言えます。この状況がずっと続くのが理想です。

3月：＋98,169円（+10.80%）

積立額の合計が90万円を突破し、同時につみたてNISA資産が100万円を突破しました！！貯金ゼロから始めたので資産が100万円っていう響きが良い♪

4月：＋125,081円（+13.28%）

2023年のつみたてNISAも落ち着いてきました。利益も過去最高水準にまで近づいてきたので、緩やかでもいいから今年こそは右肩上がりを継続していきたい。

5月：＋191,303円（+19.61%）

絶好調で何より。銀行の経営破綻とか債務不履行（デフォルト）問題とかあったけど何だかんだで最高益。引き続き好調を維持してもらいたい。

6月：＋294,182円（+29.17%）

ここに来て激増。リターンが約30%にもなるS&P500ってスゴ過ぎない？これがずっと維持することはないとは思うんだけど、お金ってこうやって増やしていくものだということを改めて実感した。来月はどうなるのか楽しみ♪

7月：＋312,693円（+28.52%）

良い感じで横ばいという結果。いつか下がるときが来るんだろうけれど一喜一憂しないようにメンタルをコントロールする。とはいえね、ここまでの右肩上がりっていうのは見ていて気持ちがいいよね♪

8月：＋344,498円（+32.04%）

めちゃくちゃ順調で始める前はリターンが30%台に届くなんて考えもしなかった。つみたてNISAでの資産形成はリターン5%で計算しているからプラス25%なら申し分なさすぎる！

それと日用品のまとめ買いで獲得した楽天ポイントで投資をすると現金が浮くからその分は日本個別株の予算に回すようにしました♪

9月：＋308,698円（+27.84%）

5か月連続でプラスとなっていたつみたてNISAも一服。いつか下がるときが来るのは当然なんだけど、まさか5か月も好調を維持するとは思わなかった。S&P500が調整局面に入っても+27%以上のパフォーマンスなら十分です♪

10月：＋264,322円（+23.14%）

少し鈍化してきたかなという感じにも見えるけどそれでも+23%なんだから悪くはない成績。先月に比べると伸び率もよくないけどそういったタイミングもあるということで引き続き好調でした。

11月：＋372,723円（+31.71%）

8月に伸びた分を落とさずさらに右肩上がりになっているのは素晴らしすぎる。おかげさまでトータルリターンには60万円というグラフのメモリが出現。この勢いで本当に60万まで伸びていってほしい。よろしく頼むよ。

12月：＋396,003円（+32.76%）

順調に資産が積み上がってきて何より。10月に一服したかなと感じたけどそこからさらに右肩上がりになった。積立額の合計は120万円を突破して評価額は160万円になりました♪

2023年の総括

下落して終わった2022年とは対照的に右肩上がりで年末を迎えた2023年。悪いときも良いときも経験してインデックス投資というのがどういったものなのか理解してきました。来年からは新NISAのつみたて投資枠でやっていきたいと思います♪