【2021年】つみたてNISAの運用実績をブログで公開

投資初心者

「老後2000万円問題が話題になっているけど資産形成にはやっぱりつみたてNISAが良いの？実際に積み立てている人の状況が知りたい。」

この記事ではこういったリクエストにお応えします。

金融庁の報告書で「老後の30年間で約2000万円が不足する」と受け取れる試算が示されたことで物議を醸しだした老後2000万円問題。いかに老後の資金を形成するかをめぐる問題として世間を騒がせました。

参考
「高齢社会における資産形成・管理」 金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書

人生100年時代を迎えているからこそ老後資金が重要になってくるのは何となく想像がつきますよね。非課税制度のつみたてNISAがスタートしたとはいえ、実際どのように資産が形成されていくのかイメージが湧かない人は多いはず。

そこで私が実際に運用しているつみたてNISAの実績をお見せします。少しでも参考になれば幸いです。

それでは2021年の運用実績をご覧ください。

つみたてNISAの運用状況

2021年のトータルリターンと投信残高（評価金額）は上記の通りです。

詳しく説明していきます。

投資銘柄

私がつみたてNISAで投資している銘柄は米国株式の「emaxis slim米国株式（S&P500）」です。

楽天証券の「買付ランキング」や「積立設定件数ランキング」で1位を獲得するなど人気のあるファンドに投資しています。

証券会社

楽天証券で運用。

つみたてNISAの一部に楽天ポイントを使用しています。

継続期間

2020年9月からつみたてNISAを始めたので継続期間は1年4か月となります。

2021年からは満額（33,333円）投資を始めました。

資産推移

資産の推移はこのようになりました。

満額投資をしてからは資産が右肩上がりに増えていっています。毎月33,333円を積み立てているので当たり前といえば当たり前なんだけど、僅かながら複利も加わって綺麗な右肩上がりになっています。

運用益

＋89,552円（+21.92%）

408,496円の積み立てが498,048円になりました。

投資額のうち64,840円分は楽天ポイントで積み立てています。

現金では335,156円の投資です。

月ごとの資産推移

1月：＋1,892円（+4.52%）

満額投資を開始。33,333円以上は積み立てられないから今月から私のつみたてNISAは全力で走らせることになります。一体どれだけの資産になるのか楽しみです♪

2月：＋4,145円（+5.51%）

楽天証券でつみたてNISAを運用すると楽天ポイントを使えるのが大きなポイント。日用品など必要なものを買って得たポイントで投資できるなんて最高です！

3月：＋12,084円（+11.13%）

満額投資を始めて3か月目。はじめて2桁台の利回りとなりました。お金を寝かせるにしても寝かせ方で随分と差がつくんだということを実感。つみたてNISAを開始して正解でした。

4月：＋18,873円（+13.30%）

順調に資産が形成できていっています。貯金をしていただけではほぼ0円とまったく増えなかったのに対して、つみたてNISAでは13%もお金が増えるなんてスゴイ。

5月：＋20,273円（+11.57%）

順調に右肩上がりで成長していっているなと思ったけど、毎月33,333円を積み立てているからそりゃ当然だということに気が付きました笑。S&P500が33,333円よりも大きく下落しない限りはずっと右肩上がり。

6月：＋27,041円（+12.96%）

満額投資を開始して半年が経過。たったの6か月では大きな金額にはならないけど、私にとって27,000円プラスはわりと衝撃的です。投資とはこういったことなのかと納得しました。

7月：＋31,936円（+13.20%）

間もなく1か月分の投資額が利益になろうとしています。この調子でいくと1年でもまとまった金額になるのではないでしょうか。どんどんお金が増えていく。

8月：＋41,389円（+15.04%）

いよいよ利回りは15%超え。一体どうなっているんだと。上手く行きすぎなんじゃないかと。何か落とし穴があるんじゃないかと。そう勘繰ってもおかしくない成績です。

9月：＋34,786円（+11.27%）

ここまで順調すぎたために15%→11%が大きな下落に感じる。11%でも出来すぎなのに利回りの感覚がおかしくなっています笑。

10月：＋62,032円（+18.14%）

先月に比べて7%も上昇して利回りはなんと驚異の18%台に！四捨五入したら二割ですよ、二割。もちろん今が絶好調なだけっていうのは理解できるけど、お金を寝かせておくだけで資産を20%増やすことができる投資って夢がある！

11月：＋68,248円（+18.19%）

引き続き18%台を維持。+0.05%アップで過去最高の利回りとなりました。この状況がずっと続くわけじゃないのはわかっているけど、S&P500ってスゴ過ぎじゃありませんこと？

12月：＋89,552円（+21.92%）

最終月は+21.92%と過去最高を更新。順調すぎて怖いくらい。つみたてNISAをやってよかったなって思うけど、暴落を経験していないからそのときにどういう心境になるのか。ともあれ私のつみたてNISAは絶好調です！

2021年の総括

1月に＋1,892円だったのに年末には＋89,552円になってるなんて予想もしていなかった。この調子で積み上がっていくのならつみたてNISAはやらない手はない。ここまでの成績を見ると手放しでおすすめできる投資です。

そう実感したからこそ来年も同じように投資を継続していきます。