【2024年】新NISA（つみたて投資枠）の運用実績をブログで公開

投資初心者

「新NISAのつみたて投資枠って年間120万円までの投資ができるんだよね。何に、いくら、どういったタイミングで投資するのかは個人差があると思う。だから一例として新NISAのつみたて投資枠をどうやって埋めているのか知りたい。」

この記事ではこういったリクエストにお応えします。

新NISAの活用方法は人によって異なるから自分に合った戦略が必要です。1か月10万円の積み立てで年間投資枠を使い切る人もいれば、すべての枠を使い切れないという人もいます。120万円を一括で投資する人もいるでしょう。

私の場合は月に10万円の積み立てで年間投資枠を使い切るつもりです。つみたてNISAで積み立ててきた33,333円を100,000円に増やしたイメージですね。投資対象も変えずにemaxis slim米国株式（S&P500）で積み立てます。

この手法で資産がどのように積み上がっていくのか？少しでも参考になれば幸いです。

それでは2024年の運用実績をご覧ください。

つみたて投資枠の運用状況

詳しく説明していきます。

投資銘柄

私がつみたてNISAで投資している銘柄は米国株式の「emaxis slim米国株式（S&P500）」です。

楽天証券の「買付ランキング」や「積立設定件数ランキング」で1位を獲得するなど人気のあるファンドに投資しています。

証券会社

楽天証券で運用。

つみたてNISAの一部に楽天ポイントを使用しています。

継続期間

2024年1月から新NISAを始めたので継続期間は10か月となります。

資産推移

2024年のトータルリターンと投信残高（評価金額）は上記の通りです。

7月以降に急激な右肩下がりになってしまいましたが現在では完全に回復しました。

運用益

+148,843円（+14.38%）

1,000,000円の積み立てが1,148,843円になりました。

投資額のうち43,560円分は楽天ポイントで積み立てています。

現金では956,440円の投資です。

月ごとの資産推移

1月：＋6,920円（+6.92%）

つみたてNISAの経験からどのように資産が増えていくのかは理解しています。+6.92%は良すぎるという認識でこの調子が続いていけばいいなといったところ。今までにゼロに近い数字も経験しているので結果に感情が揺さぶられることはありません。淡々と積み立てていくのみ。

2月：＋18,939円（+9.46%）

新NISAになってからもS&P500の積み立てでは右肩上がりに推移しています。旧NISAでは33,333円が満額の積み立てだったけど、100,000円の積み立てだと資産が増えていく勢いが比べ物にならない。

3月：＋31,556円（+10.51%）

順調に資産が増えていっているのではないでしょうか。今のところ心は穏やかだけど暴落が訪れたときにどのような心境になるのか。なるべくなら経験したくはないことだけどいつかはやって来るのだろう。ずっとこのまま右肩上がりで行ってほしい。

4月：＋37,433円（+9.35%）

相変わらず右肩上がりで調子が良い。トータルリターンは月に1回程度しか確認しないけど確認するたびに着実に増えていっているのが凄いよね。いつか見たくもない状態になる時期も訪れると思うけど綺麗な右肩上がりを楽しめるときは楽しんでおきたい。

5月：＋52,572円（+10.51%）

月に100,000円のつみたて投資は33,333円のときとは威力が違う。旧NISAでの満額投資では5か月で20,000円にしかならなかったけど同じくらいの成長率でも新NISAの方が30,000円くらい多い。このまま継続していく。

6月：＋102,159円（+17.02%）

急に利益が倍になったから何かの見間違いかと思ったけど、それだけS&P500の調子がよかったということ。先月より7%も資産が増えて何より♪

7月：+53,009円（+7.57%）

S&P500の急落でトータルリターンは大幅に減ってしまったけれど、それでも+53,009円になっています。つみたてをしていれば急落することもあるよね。

8月：+36,064円（+4.50%）

投資を始めて初の暴落を経験したけど長期投資と決めているから何の感情も沸き起こらなかった。本を読み込んでいるから冷静でいられたのではないかと思います。今後も暴落が起きたとしても焦って売らずに持ち続けたい。

9月：+48,444円（+5.38%）

暴落はあったけれど着実に資産は築かれつつあるし、トータルリターンも暴落前に近づいていっている。損をしているわけではないし長期投資と決めているので、色んな経験を積んでメンタル面でも強く成長していきたい。

10月：+148,843円（+14.38%）

7月の暴落をなかったことにする右肩上がり。回復どころか暴落前のトータルリターンを超えて一気に+14.38%へ！売らないことの重要性を改めて認識させられました。今後もコツコツ積み立てて放置のスタイルを貫き通します♪