【2024年】つみたてNISAの運用実績をブログで公開

投資初心者

「2024年に新しいNISAが始まったけど今までのNISAも継続して運用できるんだよね。新たに積み立てることはできないみたいだけど、これまで積み立ててきた人のNISAがどうなっていくのか見てみたい。」

この記事ではこういったリクエストにお応えします。

新しいNISAが始まってからも今までのNISAは非課税期間の満了まで非課税で保有することができます。もちろん新たに積み立てをすることはできませんが、新NISAの非課税保有限度額1,800万円とは別で併用することができるのです。

私はしばらく継続して保有しようと思っているので新NISAが始まる前につみたて投資をしていた分がどうなっていくのか見届けたいと思います。2020年からつみたてNISA制度を利用して投資をしている私の実績をお見せしましょう。少しでも参考になれば幸いです。

それでは2024年の運用実績をご覧ください。

つみたてNISAの運用状況

詳しく説明していきます。

投資銘柄

私がつみたてNISAで投資している銘柄は米国株式の「emaxis slim米国株式（S&P500）」です。

楽天証券の「買付ランキング」や「積立設定件数ランキング」で1位を獲得するなど人気のあるファンドに投資しています。

証券会社

楽天証券で運用。

つみたてNISAの一部に楽天ポイントを使用しています。

継続期間

2020年9月からつみたてNISAを始めたので継続期間は4年1か月となります。

資産推移

2024年のトータルリターンと投信残高（評価金額）は上記の通りです。

暴落後は右肩下がりになっていくのかと思いきや回復傾向にあります。

運用益

＋923,388円（+76.40%）

1,208,488円の積み立てが2,131,876円になりました。

月ごとの資産推移

1月：＋511,313円（+42.31%）

2024年1月も順調に右型上がりに推移しました。トータルリターンは過去最高の42.31%と絶好調です！もちろんマイナスになるリスクもあるけれど、今のところ使わないお金を投資しただけで50万円も増えた形になっています♪

2月：＋606,931円（+50.22%）

+50%って異常な数値だと思う。タイミングが良いときに始められて良かったなとつくづく感じています。旧NISAではもう積み立てられないので放っておくだけでどこまで資産を積み上げられるのか検証を続けていきます。

3月：＋678,694円（+56.16%）

積み立てもせずただ放置しているだけで資産が増えていくのは何とも不思議な感覚だ。旧NISAはしばらく解約するつもりも予定もないし、放っておくだけでどこまで増えていくのか見守っていきたい。

4月：＋696,733円（+57.65%）

投資信託は資産がマイナスになる可能性はあるけれど、ただ貯金をしているだけではプラスにはならない。厳密に言ったら僅かにプラスはなるけど1か月で7万円も増えたりはしない。放っておくだけで7万円も増えるなんてS&P500万歳！

5月：＋741,536円（+61.36%）

依然として右肩上がりで推移している。この調子は一体いつまで続くのか？右肩下がりになるタイミングもあるだろうけれど長い目で見るとS&P500は右肩上がりというのを身を以て感じています。

6月：＋892,132円（+73.82%）

ついに200万円の大台を突破。2月から5月にかけて10%の利益が増えたけど、6月は1か月で相応の利益となった。スゴい。次の目標は実質投資額と同じトータルリターン。2倍がターゲット。

7月：＋764,069円（+63.22%）

資産が一気に13万円も減ったけど今までが調子よすぎたのでそりゃあ減ることもあるよねと。長期保有すると決めているので短期的な急落や数年の下落は許容範囲内です。

8月：＋720,919円（+59.65%）

下落の半分くらいまでは戻した。これからどうなっていくのかわからないけど、マイナスになっていない分だけ心穏やかでいられます。+59.65%であればしばらくは安泰。

9月：＋744,972円（+61.64%）

暴落後の高値を超えてきたので回復傾向にあると言って良いでしょう。右肩下がりではなくこのまま上昇していってほしい。とはいえ非課税期間はまだ16年あるから例え右肩下がりになっていったとしても保有し続けます。

10月：＋923,388円（+76.40%）

過去最高を記録した6月を上回りトータルリターンは+76.40%となりました。使わないお金を放置しておいて勝手に92万円も増えるんだから投資ってスゴいよね。もはや投資をしないことの方がリスク。次のターゲットはトータルリターン100万円！